小心!别让非法集资套路了你!

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近几年,非法集资案件高发。有人假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义,进行非法集资。这些案件涉案人数众多,涉案金额巨大,严重危害群众财产安全,扰乱正常金融秩序。今天小编就和大家一起来说说如何识破非法集资。

小心!别让非法集资套路了你!

什么样的行为算是非法集资呢

出现以下六种主要作案手段

可判别为非法集资

(一)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。

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(二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。有的以种植养殖再回收等名义,有的以开发所谓高新技术产品为名义,有的编造虚假项目,有的以商铺返租等方式。

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(三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资。

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(四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。不法分子往往办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。

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(五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。

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(六)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。

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总而言之

非法集资犯罪分子往往都是假借

国家、区域或行业、金融发展政策

虚构“投资项目”“理财产品”

编造投资前景,以高利为诱饵

向社会公众进行非法集资

小心!别让非法集资套路了你!

小伙伴们如果遇到类似情况

一定要提高警惕

做到“三看三思三不要”!

◆ 三看 ◆

● 一看是否取得工商营业执照。

● 二看是否取得金融监管部门(一行两会、金融办等部门)的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,是不能销售理财产品的。

● 三看资金投向领域是否安全可靠。

◆ 三思 ◆

● 一思是否真正了解该产品及市场行情。

● 二思理财产品是否符合市场经营规律。

● 三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

◆ 三不要 ◆

● 一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮。

● 二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了。

● 三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。

小心!别让非法集资套路了你!

希望大家理财前提高法律意识切勿盲目冲动警惕非法集资!

主管:成都市司法局

总编:傅泽涛 主编:张娅

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